dtaus - Converter for DTAUS files

dtaus [ -d dtaus ] [ -c control ] [ -b begleit ] [ -l [begleit] ] [ -o kontroll ] -dtaus | -control

This program can read and write German DTAUS files. DTAUS is an semi-acronym for DatenTrägerAUStausch. It is used by German credit institutes in order to manage mass money exchanges between customer accounts and credit institutes.

Due to its limited availability and usefulness most of the documentation is held in German. This program is only useful in Germany or for companies that act in Germany.

For a complete description of the control file please refer to dtaus.txt and dtaus(5) from this distribution.

You have to specify exactly one of -dtaus or -control.

-dtaus

Liest die Kontrolldatei ein und erzeugt daraus die Bankdatei sowie alle anderen benötigten Dateien.

-control

Liest eine Bankdatei ein und erzeugt daraus die Kontrolldatei, dekodiert eine bereits erstellte Bankdatei.

-d dtaus

Explizite Angabe des Dateinamens für die Bankdatei. Voreingestellt ist dtaus0.txt, was von der Bank als einziger Dateiname auf der Diskette erwartet wird. Für Testzwecke oder zur Weiterverarbeitung darf hier die spezielle Datei ``-'' angegeben werden, wodurch dtaus angewiesen wird, auf die Standardausgabe zu schreiben.

-c control

Explizite Angabe des Dateinamens der Steuerdatei. Voreingestellt ist dtaus0.ctl. Da dieser Name jedoch nur intern verwendet wird, ist er keinen Beschränkungen unterlegen. In dieser Datei befinden sich die gesamten visuell lesbaren Informationen für den Geldverkehr. Diese Datei muß für die Bank in das spezielle DTAUS-Format konvertiert werden. Das geschieht mit dem Schalter -dtaus.

-b begleit

Explizite Angabe des Dateinamens des Begleitzettels. Voreingestellt ist dtaus0.doc. Da dieser Name jedoch nur intern verwendet wird, ist er keinen Beschränkungen unterlegen. Diese Datei muß ausgedruckt und der Diskette unterschrieben beigelegt werden.

-l [begleit] LaTeX-Ausgabe des Begleit-Zettels erwünscht. Diese Datei wird normalerweise nicht geschrieben. Voreingestellt ist dtaus0.tex als Dateiname, es kann jedoch ein anderer angegeben werden. Für die Compilierung wird dtaus.cls benötigt. Diesem Programm liegt eine einfache Implementierung bei, idealerweise wird jedoch eine lokal angepaßte Klasse verwendet, die Kopf- und Fußzeilen mit Logos und Adressen realisiert.

-o kontroll

Explizite Angabe des Dateinamens für die Kontrolldatei. Voreingestellt ist dtaus0.sik. Da dieser Name jedoch nur intern verwendet wird, ist er keinen Beschränkungen unterlegen. Es ist ratsam, diese Datei gut aufzubewahren oder auszudrucken und abzuheften. Dieses ist neben der Steuer- und Bankdatei die einzige Aufschlüsselung des getätigten Geldverkehrs.

Deutsche Banken bieten für Großkunden oder Kunden mit vielen ähnlichen Überweisungen oder Bankeinzügen (auch Lastschriften genannt) die Möglichkeit des papierlosen Geldverkehrs über den Beleglosen Datenträgeraustausch an. Hierbei wird nicht mehr für jede Überweisung oder jeden Einzug ein eigenes Formular benötigt, sondern zusammengehörige Aufträge werden in einer Massensendung verpackt gemeinsam verarbeitet.

Hier ist jedoch Vorsicht geboten, denn auf dem eigenen Konto erscheint lediglich eine einzige Kontobewegung. Wenn Geld eingezogen wird, enthält der Kontoauszug nur die Gesamtsumme, wenn Geld überwiesen wird, ist auf dem Kontoauszug nur die Gesamtsumme notiert. Es ist daher immens wichtig, die Ursprungsdaten aufzubewahren bzw. die Kontrolldatei auszudrucken und abzuheften.

Um an diesem Verfahren teilzunehmen, das den Geldverkehr für Organisationen erheblich vereinfachen kann, muß mit der jeweiligen Bank eine gesonderte Vereinbarung getroffen werden, in der die speziellen Bestimmungen für diesen Datenträgeraustausch akzeptiert werden.

Durch das einfache Format der Steuerdatei läßt sich dieses Verfahren leicht mit einer Datenbank oder einem größeren Programm koppeln. In der Tat entstand das Programm nach Aufbau des ersten Wohnheimnetzes in Oldenburg (Oldbg.) und der ernüchternden Erkenntnis, daß die vom Kassenwart verwendeten Programme für den Datenträgeraustausch weder zuverlässig noch nachvollziehbar arbeiteten und somit Ersatz geschaffen werden mußte. Die technische und finanzielle Verwaltung des Wohnheimnetzes fand über ein Linux-System mit Datenbankanbindung sowie dtaus statt.

Bei der Verwendung dieses Programms müssen wenigstens die folgenden Dinge beachtet werden, es sind Vorgaben von den beteiligten Banken.

1.

Die Diskette muß mit dem MSDOS-Dateisystem beschrieben sein.

2.

Auf einer Diskette darf nur eine einzige DTAUS-Datei enthalten sein, die den Dateinamen DTAUS0.TXT trägt.

3.

Der Diskette muß ein Begleitzettel beigelegt werden, der einige Angaben erneut enthält sowie persönlich unterschrieben ist. Dieser Begleitzettel wird von dtaus automatisch erzeugt und voreingestellt in der Datei dtaus0.doc gespeichert, die nur noch ausgedruckt und unterschrieben werden muß.

4.

Um den Beleglosen Datenträgeraustausch nutzen zu können, muß vorher eine Zusatzvereinbarung mit der Bank getroffen werden.

5.

Die Angaben zum Verwendungszweck haben sich ausschließlich auf den jeweiligen Zahlungsverkehrsvorgang zu beziehen. Verwendungszweckangaben dürfen nicht die Übermittlung einer gesonderten Nachricht außerhalb des Zahlungsverkehrs (z.B. Rechnung, Lohn- und Gehaltsabrechnung) ersetzen. Werbetexte dürfen in den Verwendungszweckangaben nicht enthalten sein.

6.

Der Kunde ist verpflichtet, den Inhalt der von ihm gelieferten Datenträger mindestens für einen Zeitraum von zehn Kalendertagen ab Einlieferung in der Form nachweisbar zu halten, daß dem Institut auf Anforderung kurzfristig besonders gekennzeichnete Duplikatsdatenträger geliefert werden können.

7.

Der Rückruf eines Datenträgers ist ausgeschlossen, sobald das Kreditinstitut mit dessen Verarbeitung begonnen hat. Einzelne Überweisungen und Lastschriften können nach Verarbeitung eines Datenträgers nur außerhalb des Datenträgeraustauschverfahrens zurückgerufen werden.

8.

Das Kreditinstitut führt Konsistenzprüfungen der auf dem Datenträger gespeicherten Datei durch. Schlägt diese fehl, können einzelne Datensätze von der Bearbeitung ausgeschlossen oder der gesamte Auftrag verworfen werden.

9.

Ergeben sich bei der Kontrolle der Datenträger durch das Kreditinstitut Fehler, so wird es die fehlerhaften Datensätze in ihrem vollständigen Inhalt nachweisen und sie dem Kunden unverzüglich mitteilen.

10.

Das Kreditinstitut gibt dem Kunden die von ihm erhaltenen Datenträger zurück. Sie können meistens schon am nächsten Werktag in der Filiale abgeholt werden.

11.

Gutschriften und Belastungen, die auf einem an den Kunden ausgelieferten Datenträger enthalten sind, werden als Sammelbuchungen auf dem Konto des Kunden gebucht.

12.

In einer Bankdatei kann ein Ausführungsdatum angegeben werden, wenn die Bearbeitung der Diskette zu einem späteren Zeitpunkt als der Abgabe der Datei gewünscht wird. Dieses Datum darf jedoch nicht jünger als das Erstellungsdatum (wird automatisch von dtaus eingefügt) sein und höchstens 15 Kalendertage über dem Erstellungsdatum liegen.

On success, zero is returned. On error, 1 is returned.

dtaus(5).

DTAUS files use a special but simple and publically documented format. It is included in the distribution of dtaus as dtaus.txt.